FPとは
個々や家族のライフプラン（人生設計）に基づく将来の収支の見通しを立て、最適な資産設計・資金計画を提案、アドバイスを行い、その実行をサポートします。そのため、FPはお金の面から家計の改善を図る「家計のホームドクター」とも呼ばれています。
FPは職業の名称で誰でも名乗ることができます。ただし、「くらしとお金」に関するアドバイスは多岐にわたるため、FPには年金や保険、資産運用、税制、住宅ローン、相続など、幅広い専門知識が求められます。そこで、「くらしとお金」に関する様々な専門知識を有していることを証明するのがFP資格です。（FP協会ホームページ抜粋）
ファイナンシャルプランナーは、あなたの人生におけるお金のアドバイザーです。自分の人生の夢や目標を達成したいが、今の仕事のままでは収入や貯金で実現することは出来るのか？
人生の決断（転職・結婚・住宅の購入など）をしようとしたとき、老後2,000万円問題で提起されたように定年退職後の生活費は大丈夫か？とこういった疑問を持ったことはあると思います。
アメリカでは安心して生活していくためのお金のアドバイザーは、医者と弁護士と同じ位置づけで「FP」の重要性を認識されています。
このうち、医者はあなたが病気になったとき、的確な診断と治療を施してもらえることを期待されますが、FPは資産形成、年金や保険、住宅購入・住宅ローン、相続などの問題が起こる前に、お金に関するプロとして事前準備のアドバイスを行います。
つまり、FPの専門的な知識・経験はお金に関する予防医学的な役割と言えます。
例えば、予防医学で健康な身体を維持するというのは、ファイナンシャル・プランニングでは、資産形成・保険・住宅購入などの最適なバランスを維持するということに当たります。
将来、自分の仕事がどうなっていくか、将来の老後生活を安心して暮らせるのかを完全に予想するのは難しいですが、FPは将来の様々な可能性を考慮しながら総合的にあなたの人生のプランニングを行うことになります。
あなたがこのプランニングを作ると、これからあなたがやりたいことが本当に可能なのかを確認することができます。
また、今のままではお金の計算上から不可能であったことが、豊富な金融知識と経験を待つFPはお客様の夢や目標を実現に近づける役割を持っています。
ファイナンシャルプランナーは、資産形成、保険、不動産、相続、税金など多様な専門知識を使って、お客様の最適化したポートフォリオの作成から実行までをサポートすることができます。